Simplifi مقابل Mint: أيهما أفضل؟

يمكن أن يؤدي العثور على تطبيق ميزانية قوي وبأسعار معقولة إلى تحقيق العديد من الفوائد، حيث أصبح تتبع إنفاقك والتخطيط لأهداف الادخار القابلة للتخصيص أسهل. يعد Simplifi وMint من أكثر برامج الميزانية شيوعًا بفضل ميزاتهما العديدة المتعلقة بالميزانية والتخطيط المالي.

لمفاجأة العديد من خبراء الميزانية منذ فترة طويلة، لم يعد Mint خيارًا طويل المدى نظرًا لأن تطبيق الميزانية يغلق أبوابه. تقارن مراجعة Simplifi vs. Mint بين الميزات المتداخلة وأدوات إدارة الأموال الفريدة لتحديد ما إذا كان Simplifi بديلاً مناسبًا لـ Mint.

ما هو Simplifi بواسطة Quicken؟

Simplifi by Quicken عبارة عن تطبيق جوال ومنصة لوضع ميزانية الويب يمكنها مساعدة المبتدئين والأسر ذات الخبرة في تتبع المعاملات ووضع خطة الإنفاق وإكمال مهام التمويل الشخصي الأخرى.

تتضمن بعض ميزاته الأساسية ما يلي:

• تذكير بدفع الفواتير
• تحميل وتصنيف المعاملات تلقائيا
• أهداف الادخار شخصية
• التنبؤ بالتدفقات النقدية والأرصدة المستقبلية
• تنبيهات في الوقت الحقيقي
• حسابات آمنة للإنفاق

لديها منصة قابلة للتخصيص بالكامل دون أي إعلانات. ومع ذلك، فإنك تدفع رسوم اشتراك صغيرة تبدأ من 2.99 دولارًا شهريًا. أجد أن هذه الرسوم معقولة جدًا فيما يتعلق بامتيازات العضوية، كما أنها تطبيق ممتاز لوضع ميزانية سهلة المتابعة.

خطة الإنفاق الشخصية

السبب الأكثر إلحاحًا لاستخدام هذه الخدمة هو إنشاء خطة إنفاق قابلة للتخصيص باستخدام دخلك وفواتيرك وأهداف الادخار ومدفوعات الديون. يمكنه إظهار تاريخ الإنفاق الخاص بك إلى جانب التنبؤ بالنفقات والدخل المستقبلي.

يمكنك تتبع الإنفاق حسب فئة الميزانية وتصنيف المعاملات تلقائيًا بعد ربطها بحساباتك المصرفية. يتيح لك تطبيق الميزانية حذف المعاملات المحددة التي تشوه عادات الإنفاق لديك.

تقوم المنصة بتقسيم دخلك ونفقاتك وفواتيرك المتكررة وأهدافك إلى علامات تبويب منفصلة. يمكنك التمييز بين التكاليف لمرة واحدة والتكاليف المخططة. أجد أن عملية إعداد الميزانية بسيطة وأقل ترويعًا من البرامج الأكثر تكلفة والتي تعمل بقوة على زيادة معدل مدخراتك إلى الحد الأقصى أو سداد الديون.

قوائم مراقبة الإنفاق

توقع تلقي تنبيهات عند الاقتراب من حد الإنفاق المستهدف لفترة الميزانية الحالية. ستتلقى أيضًا إشعارات عندما يكتشف Simplifi معاملات أكبر من المتوقع، وأرصدة حسابات منخفضة، وتذكيرات بدفع الفواتير.

بدلاً من تلقي تنبيهات عشوائية، يمكنك إنشاء قوائم مراقبة الإنفاق حسب الفئة أو المستفيد أو علامة الميزانية. يمكنك تحديد هدف الإنفاق لكل قائمة إلى جانب عرض المبالغ التي تم إنفاقها حتى الآن والمبالغ المتوقعة.

بالإضافة إلى وضع الميزانية، يمكن للتطبيق حساب مبلغ “آمن للإنفاق” استنادًا إلى الدخل الفعلي بدلاً من المبلغ المدرج في الميزانية. تعمل هذه الميزة على تسهيل إجراء تعديلات منتصف الشهر أثناء الرد على التنبيهات والتذكيرات.

على الرغم من أن هذه التنبيهات ليست حصرية لـ Simplifi، إلا أن دقة التنبيهات تتجاوز العديد من التطبيقات المجانية التي أحاول تجربتها. يعجبني أيضًا أن النظام يقوم بتعديل إنفاقك الشهري حتى تاريخه لرسم صورة واقعية لأموالك.

تقارير الإنفاق

من الممكن استرداد العديد من تقارير الإنفاق المتعمقة مع إمكانية التصفية حسب المستفيد أو الفئة أو العلامة. باعتبارها منصة للميزانية المدفوعة، يمكن أن تكون هذه التقارير أكثر شمولاً وتسهل تحليل أين تذهب أموالك.

التقارير المتاحة تشمل:

• ملخص شهري
• دخل
• صافي الدخل
• صافي القيمة
• المبالغ المستردة
• الإنفاق
• مدخرات

لسوء الحظ، هذه التقارير غير قابلة للتنزيل أو الطباعة، ولكن يمكنك تصديرها عبر ملف CSV. ومن هناك، يمكنك تعديلها باستخدام برامج أخرى. لمزيد من الدقة، من الممكن استبعاد الحسابات والمعاملات، وهو ما أحبه لأنه يسهل استخدام البيانات لتحسين مهارات إدارة أموالك.

تتبع الاستثمار

تعمل هذه المنصة كمتتبع أساسي لمحفظة الاستثمار. فإنه يتتبع رصيد حساب الوساطة والتقاعد الخاص بك. يمكنك عرض عناوين الأخبار لمراكز محفظتك الحالية أيضًا.

إن ربط حساباتك الاستثمارية وإضافة حسابات نقدية يدوية يجعل تقييم وضعك المالي الكامل أسهل. يجب أن يتم تحديث أرصدة استثماراتك تلقائيًا لتعكس تقييمات السوق الحالية.

قد لا تكون هذه الميزة قوية مثل محلل الاستثمار. ومع ذلك، فإن مراقبة الحساب الشامل تعد أمرًا مناسبًا إذا كنت مثلي وتستخدم العديد من تطبيقات الاستثمار.

يكلف

تبسيط بواسطة Quicken يكلف 3.99 دولارًا شهريًا أو 36 دولارًا مقدمًا عند إصدار الفاتورة سنويًا (2.99 دولارًا شهريًا). على الرغم من عدم وجود خطة مجانية، يعد هذا واحدًا من أكثر تطبيقات الميزانية بأسعار معقولة، ويمكن أن يكون مناسبًا لأصحاب الميزانية العاديين الذين يستمتعون بتجربة خالية من الإعلانات.

علاوة على ذلك، هناك ضمان استرداد الأموال لمدة 30 يومًا لاختبار حدود البرنامج وتحديد ما إذا كان يستحق المال. ومع ذلك، لا توجد فترة تجريبية مجانية.

يتعلم أكثر: تبسيط المراجعة السريعة

ما هو النعناع؟

نعناع يعد واحدًا من أفضل تطبيقات الميزانية المجانية، مما يجعل إنشاء خطة الإنفاق وأهداف الادخار أمرًا سهلاً. من الممكن الارتباط بحسابك المصرفي والاستثماري. تدعم المنصة إضافة الحسابات اليدوية أيضًا.

تشمل بعض ميزاته الأكثر شيوعًا ما يلي:

• ميزانيات قابلة للتخصيص
• تنبيهات الإنفاق
• تذكير بدفع الفواتير
• رؤى شخصية
• تتبع درجة الائتمان

أستخدم Mint لميزانيتها المجانية والقابلة للتخصيص لضمان أنني أعيش في حدود إمكانياتي. شخصيًا، مزيج من مزامنة الحساب وإضافة حسابات يدوية لتتبع أرصدتي في الوقت الفعلي في مكان واحد.

تحظى هذه المنصة بالكثير من الأشياء التي تعجبك لأنها سهلة الاستخدام وتحتوي على مجموعة واسعة بشكل مدهش من الميزات المجانية. للأسف، سيتم إغلاق Mint في 23 مارس 2024، ويجب على مستخدميها العثور على منصة أخرى، والتي قد تكون Simplifi، وذلك بفضل سعرها المعقول وامتيازاتها التنافسية.

يمكنك مقارنة أفضل بدائل النعناع للعثور على أفضل ما يناسب أهدافك الشخصية. هناك العديد من المنصات المجانية والمدفوعة مع العديد من الميزات المتداخلة.

الميزانيات المخصصة

يمكنك إنشاء ميزانية أساسية في غضون دقائق قليلة عن طريق الاختيار من بين العديد من فئات الإنفاق ومبلغ الإنفاق. هذه المنصة لا تدعم نسب الميزانية، على الرغم من أنه يجعل من السهل معرفة ما إذا كنت تنفق أكثر أو أقل من التقدير الأولي.

يمكنك الاختيار من بين الفئات العامة والنفقات الفرعية المتكررة مثل إصلاحات السيارات والمستلزمات المنزلية وأقساط التأمين المختلفة. أجد التخصيص من بين الأفضل بالنسبة للميزانية المجانية، على الرغم من أن التطبيقات المدفوعة أفضل لمزيد من التحكم العملي.

يتيح لك التطبيق تحديد تتبع الإنفاق على أساس شهري أو لمرة واحدة أو ربع سنوي. هناك خيار لترحيل الأموال المتبقية إلى الشهر المقبل أيضًا.

رؤى شخصية

يمكنك الحصول على “Mintsights” للإنفاق والادخار وسداد الديون. يمكن لهذه التقييمات الشخصية أن تبحث عن طرق لتحديد الاتجاهات، والبحث عن طرق للتحسين، وتتبع سجل إنفاقك.

أحد الإحباطات هو أن النظام الأساسي يوصي بالحسابات المصرفية والقروض وبطاقات الائتمان المتعلقة بهذه الأفكار. هذه الإعلانات هي الطريقة التي تظل بها الخدمة مجانية وليس هناك أي التزام بالتقديم.

أدوات الاستثمار

توفر Mint تتبعًا أساسيًا لحساب الاستثمار لمراقبة أداء محفظتك وأسعار الأسهم الحالية. على سبيل المثال، تتيح لك هذه الخدمة تتبع عوائد استثمارك من خمسة أيام إلى سنة واحدة.

يمكنك أيضًا تصفية الحيازات حسب حجم المركز وأفضل أداء وأسوأ أداء. أحب استخدام هذه الأداة لمراقبة أسهمي وأموالي الحالية دون تسجيل الدخول إلى حسابات الوساطة الخاصة بي.

تعقب التدفق النقدي

يعد Mint خيارًا ممتازًا لأصحاب الميزانية العاديين الذين يرغبون في الغالب في معرفة مقدار الأموال التي لديهم وتجنب الإفراط في الإنفاق. يقوم متتبع التدفق النقدي بمقارنة دخلك بالنفقات بسرعة. كما أنه يأخذ في الاعتبار الفواتير والمعاملات المتكررة.

أحب أيضًا أنه يرسل تنبيهات عندما يلاحظ زيادات في أسعار الاشتراك. بالإضافة إلى أنه يرسل تذكيرًا بدفع الفواتير.

نقاط ائتمانية مجانية

يمكنك تتبع درجة الائتمان الخاصة بك وعرض تقرير الائتمان الخاص بك مجانًا من خلال الكرمة الائتمانية. يمكنك الحصول على تحديثات أسبوعية وتحليل بسيط للعوامل الإيجابية والسلبية التي تؤثر على درجاتك.

يكلف

Mint مجاني ولكنه مدعوم بالإعلانات. انها واحدة من أفضل تطبيقات الميزانية لإنشاء ميزانية مجانية، لكنها تفتقر إلى القدرات المتعمقة أو استراتيجيات الميزانية المتخصصة التي تقدمها الخدمات المدفوعة كميزة عضوية.

ميزات وفوائد Simplifi مقابل Mint

يوجد أدناه مقارنة سريعة بين Simplifi وMint لأفضل ميزات كل منصة.

هل Simplifi أم Mint أفضل؟

تبسيط يقدم المزيد من أدوات التخصيص والميزانية المتعمقة والتنبيهات والرسوم البيانية. كما أنه يوفر تجربة خالية من الإعلانات، ولكن يجب أن تكون على استعداد لدفع رسوم شهرية أو سنوية صغيرة تبدأ من 2.99 دولارًا شهريًا.

Mint مجاني ويساعدك على وضع ميزانية أساسية لتتبع الإنفاق والتخطيط للأهداف المستقبلية. يمكنه أيضًا تتبع استثماراتك ودرجة الائتمان الخاصة بك لمراقبة صورتك المالية بالكامل. ومع ذلك، فإن الأدوات أقل قوة، والمنصة تحتوي على إعلانات، وسيتم إغلاقها نهائيًا في مارس 2024.

أسئلة مكررة

فيما يلي العديد من الأسئلة التي يجب مراعاتها أثناء مقارنة Simplifi وMint.

هل يستحق Simplifi المال؟

يستحق Simplifi التكلفة عندما تريد أدوات متعمقة لإعداد الميزانية وتتبع المعاملات والتي من غير المرجح أن تقدمها تطبيقات الميزانية المجانية. يبدأ السعر من 2.99 دولارًا أمريكيًا شهريًا، مما يجعله واحدًا من أكثر تطبيقات إدارة الأموال بأسعار معقولة وأسهل استخدامًا.

هل يختفي مينت؟

لسوء الحظ، سيتم إغلاق Mint في 23 مارس 2024 ويجب على المستخدمين الحاليين ترحيل بياناتهم قبل ذلك إلى Credit Karma أو أي تطبيق آخر للميزانية لتجنب فقدان سجل معاملاتهم.

هل لدى Simplifi نسخة تجريبية مجانية؟

تقدم Simplifi ضمان استرداد الأموال لمدة 30 يومًا بدلاً من الإصدار التجريبي المجاني. ونتيجة لذلك، يكون الدفع مستحقًا مقدمًا مقابل العضوية الشهرية أو السنوية، ولكن من السهل طلب استرداد الأموال إذا لم يكن ذلك مناسبًا.

ملخص

عادة، تبسيط تقدم ميزات أكثر من Mint للحصول على ميزانية مخصصة، على الرغم من أن كلتا الخدمتين تجعل من السهل تتبع الإنفاق وإنشاء أهداف الادخار.

مع توقف شركة Mint عن العمل، يعد Simplifi بديلاً قويًا وبأسعار معقولة للأشخاص الذين يريدون تطبيقًا شاملاً لإدارة الأموال.