أفضل 10 جداول بيانات مجانية للقيمة الصافية

يمكن أن تساعدك أفضل جداول بيانات القيمة الصافية المجانية على تتبع أصولك وتصور التقدم المالي الذي تحرزه. قد تفضل تخصيص جدول البيانات ومرونته للحصول على منظور متعمق لاحتياجاتك الشخصية.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك تتبع صافي ثروتك دون تكلفة وتجنب متاعب مزامنة حساباتك المصرفية.

جداول بيانات صافي القيمة المجانية

تتكيف جداول البيانات هذه مع استراتيجيات بناء الثروة المختلفة ولها تخطيطات مختلفة للعثور على الأنسب لها احسب صافي ثروتك السائلة.

1. قالب تيلر صافي القيمة

المال الحارث يعد أحد أفضل تطبيقات جداول بيانات الميزانية التي تتم مزامنتها تلقائيًا مع حساباتك المصرفية لمتابعة أي استراتيجية للميزانية. الاشتراك السنوي مجاني لأول 30 يومًا ويكلف 79 دولارًا سنويًا.

يمكنك تنزيل جدول بيانات مجاني لصافي القيمة من إعداد المجتمع مايكروسوفت اكسل أو جداول بيانات جوجل. فهو يتتبع أصولك والتزاماتك والمقاييس المالية الحيوية الأخرى التي ترغب في مراقبتها.

يعد جدول البيانات المجاني لأي من النظامين مناسبًا كمنتج مستقل لتتبع ما يصل إلى 12 شهرًا من البيانات. لحسن الحظ، يمكنك دمج أي منهما في اشتراكك المدفوع للحصول على المرونة الكاملة. يمكنك الاستفادة من أداة تتبع القيمة الصافية هذه جنبًا إلى جنب مع القوالب الشخصية والتجارية الأخرى.

أفضل ل: الأشخاص الذين يريدون حساب جداول البيانات تلقائيًا

2. قياس خطة تعقب القيمة الصافية

قياس الخطة يقدم جدول بيانات مجاني لبرنامج Excel أو Google Sheets يقسم أصولك والتزاماتك إلى الأقسام التالية:

• حسابات بنكية
• حسابات الاستثمار
• الأصول الأخرى (مثل العقارات والمركبات والمعادن الثمينة)
• الديون

يمكنك إضافة صفوف لحساباتك وأعمدة لكل شهر جديد. بعد إدخال بياناتك، سترى إجمالي أصولك وديونك وصافي ثروتك. الرسم البياني جذاب بصريًا وسهل القراءة وسريع التحديث.

أفضل ل: تحديثات صافي القيمة الشهرية

3. جدول بيانات الاستقلال المالي Mad Fientist

ال جنون فينيتيست تنتج جدول بيانات نشطًا يتتبع صافي ثروتك ويحسب الوقت المتبقي لتحقيق الاستقلال المالي (FI). إنه أحد أفضل الخيارات للتقاعد المبكر أو زيادة صافي ثروتك بسرعة.

يؤدي دمج جدول البيانات هذا إلى تسهيل متابعة خطوات تحقيق الاستقلال المالي بينما تقوم ببناء خريطة طريق شخصية.

توجد علامات تبويب منفصلة لتتبع استثماراتك ومتوسط ​​الإنفاق الشهري ومعدل النمو القابل للتخصيص وافتراضات السحب. استمتع بالفيديو التفصيلي لإعداد علامات التبويب الخاصة بك بسرعة.

أفضل ل: الوصول إلى الاستقلال المالي

4. جدول بيانات SquawkFox لصافي ثروة الأسرة

يمكن للعائلات الأمريكية والكندية جدولة صافي ثروات أسرهم بسهولة، وذلك بفضل SquawkFox. يمكن أن يتضاعف جدول البيانات الرقمي هذا كورقة عمل قابلة للطباعة تحتوي على أعمدة واضحة للأصول والالتزامات.

فهو يقوم بتقسيم أرصدتك حسب نوع الحساب لتحديد المكان الذي تخزن فيه ثروتك أو السبب الأكبر الذي يقلل من معدل مدخراتك. أحد الجوانب السلبية هو عدم القدرة على إضافة المزيد من الصفوف لتتبع أصول محددة، على الرغم من أنه يمكنك تجميع الأرصدة في فئة “أخرى”.

هذه الأداة و ميزانية الأسرة هي نقاط انطلاق ممتازة لمتابعة الخطة المالية.

أفضل ل: تتبع صافي ثروة الأسرة

5. القيمة الصافية النهائية، والميزانية، وجدول البيانات الناري

جوني أفريقيا يقدم جدول بيانات مثير للإعجاب للقيمة الصافية والميزانية لمجتمع FIRE (الاستقلال المالي يتقاعد مبكرًا). يمكن الوصول إليه من خلال جداول بيانات Google أو Microsoft Excel مع توفير الكثير من الحرية لتخصيص وعرض التقارير المتعمقة الملونة.

يتم إدخال جميع البيانات في علامة تبويب لوحة المعلومات، ولكن يمكنك إدخال معلومات تفصيلية في علامات التبويب التالية:

• التدفقات النقدية (الدخل، النفقات، الضرائب، المدخرات، والديون)
• التدفقات النقدية أثناء الحريق (مقارنة التدفقات الداخلة والخارجة لسيناريوهات الحريق المختلفة)
• البيانات الأولية للرسوم البيانية (متوسط ​​النفقات الفعلية حسب مصروف البيت الشهري)
• بيانات صافي القيمة (رصيد الأصول والخصوم الشهرية حسب الحساب)

ساعد هذا التنزيل جوني على تحقيق FIRE في سن 34 عامًا. وهو إلى حد بعيد أحد جداول البيانات المجانية الأكثر تفصيلاً لصافي القيمة.

أفضل ل: مطاردة النار

6. ملخص Microsoft 365 Net Worth

سيستمتع محبو برنامج Microsoft Excel الذين يريدون جدول بيانات بسيطًا بـ ملخص Microsoft 365 Net Worth. توجد علامات تبويب منفصلة للأصول والالتزامات لإدخال الرصيد الإجمالي لنوع الحساب لتعكس عملية حسابية عالية المستوى في علامة تبويب لوحة المعلومات.

قد تقدر هذا الخيار إذا كنت تتوق إلى البساطة. أحد الجوانب السلبية لجدول البيانات اليدوي مقابل جدول البيانات الآلي تعقب القيمة الصافية يقوم بتحديث كل بند يدويًا.

على الرغم من أن هذه الورقة لن تنشئ تقييمًا مفصلاً لأصولك وديونك، إلا أنها تكون مناسبة عندما يكون لديك موقف بسيط أو ترغب في الحد الأدنى من الصيانة.

أفضل ل: الحد الأدنى من الوقت للتحديث

7. نموذج بيان التقاعد لصافي القيمة

فريتز في بيان التقاعد لديه قالب القيمة الصافية للمساعدة في الحصول على تاريخ التقاعد المبكر الخاص بك. إنها مثالية لأولئك الذين يتابعون FIRE أو يرغبون في تتبع تخصيص أصولهم الاستثمارية مع صافي ثروتهم.

يحتوي جدول البيانات المجاني هذا على ثلاث علامات تبويب:

• بيان القيمة الصافية: يحسب قيم أصولك بعد خصم الضرائب والديون المستحقة للعثور على صافي ثروتك الحالية.
• توزيع الأصول: تتبع نسبة المحفظة من الأسهم والسندات والنقد و الاستثمارات البديلة حسب نوع الحساب الخاضع للضريبة والمؤجل والخالي من الضرائب.
• لوحة نتائج الحرائق: قارن أصولك ودخل التقاعد ومعدل السحب المخطط للحصول على درجة FI. تشير النتيجة الصحية إلى مدى قربك من الاستقلال المالي.

أفضل ل: تحليل صافي القيمة وتخصيص الأصول الاستثمارية

8. جدول بيانات القيمة الصافية لأموال الشباب

سيقدر الأشخاص المؤهلون للحصول على إعفاء من قرض الطالب الفيدرالي التخصيص من خلاله أموال الشباب البالغين. يمكن أن يستبعد جدول البيانات هذا قيمة ديون قروض الطلاب القابلة للإعفاء مع الأخذ في الاعتبار ديونك المتبقية وقيم الأصول.

وبالتالي، تحسب هذه الميزة صافي القيمة مع وبدون قروض الطلاب المؤهلة لإعفاء قروض الخدمة العامة (PSLF) أو خطط السداد على أساس الدخل (IBR). قد يكون التسامح على بعد عدة سنوات، ولكن القدرة على تصور صافي ثروتك المستقبلية بدقة تجلب راحة البال.

يتضمن جدول البيانات هذا فئات فريدة لتتبع الأصول، مثل حسابات التوفير الصحية (HSAs). كما أنها جيدة في تفصيل أرصدة الديون حسب حساب معين.

أفضل ل: الإعفاء من قرض الطالب

9. حاسبة Vertex42 لصافي القيمة

ال حاسبة Vertex42 لصافي القيمة يتتبع أصولك والتزاماتك باستخدام Microsoft Excel وGoogle Sheets. يتتبع الرصيد الإجمالي حسب نوع الحساب. على سبيل المثال، يمكنك إدراج الرصيد المجمع لحسابات التوفير أو التقاعد الخاصة بك بدلاً من إدراج كل منها على حدة.

يمكنك إضافة حسابات فرعية لفئات الأصول التالية:

• نقدي
• الاستثمارات
• ملكية
• التقاعد

يمكن لفئات الالتزامات تقسيم ديونك حسب نوع القرض والالتزامات المالية المشتركة الأخرى. تصميمه البسيط يمكن أن يجعل من السهل اكتشافه طرق لزيادة صافي ثروتك.

أفضل ل: مبتدئين في تتبع القيمة الصافية

10. جدول البيانات 123 بيان القيمة الصافية

بيان القيمة الصافية المباشر من جدول البيانات123 يمكن إعدادها في دقائق. كما يسمح أيضًا بإضافة صفوف إضافية عندما تريد بيانات أكثر دقة أثناء تتبع الأصول والالتزامات. يتم تحديث حسابات الترميز وفقًا لذلك، مما يجعله جدول بيانات مناسبًا للمبتدئين.

تشمل الفئات المعدة مسبقًا ما يلي:

• النقدية والحسابات المصرفية (الأصول)
• الاستثمارات (الأصول)
• الممتلكات الشخصية (الأصول)
• الديون الحالية (المسؤولية)
• الرهن العقاري (المسؤولية)
• القروض (الالتزامات)

قد تقدر أيضًا التصميم البسيط والألوان الهادئة التي تساعد في جعل استخدام جدول بيانات مجاني أقل ترويعًا. إنه متاح لبرنامج Microsoft Excel أو جداول بيانات Google.

أفضل ل: مستخدمي مايكروسوفت إكسل

أسئلة مكررة

فيما يلي العديد من الأسئلة التي تستحق طرحها عند مقارنة نماذج القيمة الصافية.

ما هو أفضل جدول بيانات مجاني للقيمة الصافية؟

لا يوجد بالضرورة أداة لتتبع جداول البيانات “مقاس واحد يناسب الجميع”، ولكن عوامل المقارنة هذه يمكن أن تساعدك في اختيار أفضل ما يناسب تفضيلاتك:

• إستراتيجية: تحافظ بعض جداول البيانات على البساطة وتتتبع فقط الرصيد المجمع حسب نوع الأصل أو الالتزام. يوفر البعض الآخر مساحة لسرد الرصيد لكل حساب ضمن فئة فرعية.
• تتبع الأداء: قد يقوم جدول البيانات بتخزين بيانات شهرية يمكنك الرجوع إليها عند مراجعة تقدمك المالي. يعد الوصول إلى البيانات التاريخية مفيدًا ولكن حدد ما إذا كان لديك الوقت لإدخال البيانات الإضافية.
• التخصيص: هل يمكنك إدراج صفوف إضافية لمزيد من الحسابات أو الأعمدة للتتبع الشهري المتعمق؟
• تَخطِيط: يمكن أن تتمتع جداول البيانات بإمكانيات مذهلة لا توفرها البرامج الأخرى، ولكن يجب أن يكون التصميم سهل الاستخدام حتى تتمكن من إطلاق الإمكانات الكاملة.
• ميزات اضافية: يقوم بعض المصممين بتضمين أدوات التتبع والتحليل للاستقلال المالي أو الاستثمار أو جدول بيانات الميزانية. يمكنك تتبع مقاييس متعددة داخل نفس الورقة للراحة.

كيف يمكنك حساب القيمة الصافية في جدول البيانات؟

ابحث عن صافي ثروتك عن طريق طرح المبلغ الإجمالي لالتزاماتك من إجمالي قيمة أصولك. تتيح لك معظم جداول البيانات كتابة مبلغ بالدولار حسب الحساب أو نوع الدين. يقوم البرنامج تلقائياً بحساب إجمالي أصولك وديونك لمعرفة الفرق.

على سبيل المثال، يبلغ صافي ثروتك 750 ألف دولار أمريكي عندما يكون لديك مليون دولار أمريكي من الأصول المجمعة ولكن 250 ألف دولار أمريكي من الالتزامات مثل الرهن العقاري و ديون بطاقات الائتمان.

هل هناك أداة مجانية لتتبع القيمة الصافية؟

بالإضافة إلى جداول بيانات القيمة الصافية المجانية، فكر في استخدامها تمكين. فهو يتصل بحساباتك المصرفية والاستثمارية مجانًا ويتتبع أرصدة ديونك لتحديث صافي ثروتك تلقائيًا. يمكنك إدراج الحسابات اليدوية لعرض الصورة المالية الكاملة الخاصة بك.

ملخص

هناك العديد من جداول بيانات القيمة الصافية المجانية التي يمكنك الاختيار من بينها والتي يمكنها مراقبة صافي ثروتك بسهولة.

يمكن أن يكون الأمر بسيطًا أو متقدمًا حسب رغبتك، سواء كنت تريد تتبع صافي ثروتك الحالية أو مقارنة التغييرات حسب الشهر أو الحساب المحدد.